Зачем мошенникам дебетовые карты с нулевым балансом
У некоторых из нас дома лежат без дела дебетовые карты, которые могли, к примеру, остаться с прежней работы. Самые предусмотрительные индивиды не ленятся, посещают банк и закрывают карточный счет, избавляясь от пластика. А вот некоторые люди решают с выгодой продать свою карточку, благо спрос на подобный товар нешуточный.
Искать лиц, которые заинтересованы в купле/продаже дебетовых карт для обналичивания, не придется слишком долго. Достаточно посетить несколько специализированных форумов или внимательно читать заголовки писем из папки «спам» в своей электронной почте.
Если вы хотите приобрести чужую карту, то вам ее продадут в комплекте с пин-кодом пластика, секретным словом, сим-картой, доступом в интернет-банк и порой даже с анкетой клиента, оформившего эту дебетовую карту. Возьмут за это 5000-10000 рублей в зависимости от статуса карты и банка.
Понятно, что злоумышленники покупают дебетовы пластик с нулевым балансом у граждан по существенно меньшим ценам. И желающие реализовать ненужный кусочек пластика находятся. Правда, впоследствии многие горько жалеют о своем решении. Почему дебетовые карты с нулевым балансом нельзя передавать или продавать третьим лицам?
Дело в том, что карточки используются для незаконных транзакций по обналичке «грязных», преступных денег. Обычно это средства, похищенные с чужих счетов. Эти капиталы выводятся на приобретенные дебетки. И когда полиция начинает расследование, она сначала выйдет на владельцев, избавившихся от своего пластика «выгодным» способом.
Номинального картодержателя могут привлечь в качестве соучастника. А все из-за того, что запрещено передавать свою карточку третьим лицам и раскрывать им pin-код. Все клиенты, получая пластик, подписывают с банком соглашение, где четко прописаны эти обязательства.
Сами организаторы преступного бизнеса собственные риски сводят к нулю. Во-первых, они выводят деньги на дебетки чужих лиц, во-вторых, они еще и нанимают посторонних, чтобы те снимали средства с карточек в банкоматах. На форумах в числе требований к соискателям на «обнальщицкую» должность можно встретить следующие качества: «честность», «анонимность», «скрытность».
